心系投資者，攜手共行動
——方邦股份開展全國投資者保護(hù)宣傳日暨防范非法證券期貨宣傳月教育活動
證監(jiān)會設(shè)立了“5.15全國投資者保護(hù)宣傳日”，希望上市公司通過相關(guān)活動強(qiáng)化投資者自我保護(hù)意識，進(jìn)一步倡導(dǎo)良性投資文化，全面構(gòu)建資本市場投資者保護(hù)新格局，凝聚市場各方共識，形成人人關(guān)心、關(guān)愛、關(guān)注中小投資者合法權(quán)益的良好氛圍。
今年是第三個“5.15全國投資者保護(hù)宣傳日”，為維護(hù)投資者尤其是中小投資者的合法權(quán)益，方邦股份積極配合廣東證監(jiān)局開展“全國投資者保護(hù)宣傳日”活動和防范非法證券期貨宣傳月活動，圍繞“心系投資者，攜手共行動——守初心擔(dān)使命，為投資者辦實(shí)事”的活動主題，收集整理了近期在各地頻頻爆發(fā)的“直播薦股（殺豬盤）”、“非法集資陷阱”等典型案例以及股市相關(guān)基礎(chǔ)知識，以鼓勵各位投資者學(xué)法、知法、懂法、守法，學(xué)會理性行權(quán)維權(quán)及理性對待投資，警惕團(tuán)伙作案，勿入投資圈套。
一、警惕直播薦股（殺豬盤）
2020年9月，某團(tuán)伙通過多個500人微信群招攬大批投資者在某財經(jīng)直播間開展“直播薦股”活動，宣稱某股票至少還有3個漲停板，鼓動大批投資者以漲停價格買入該股票。百余位投資者聽信“直播大V”帶有蠱惑性言論以漲停價買入該股票后連續(xù)3天跌停，以致?lián)p失慘重。2020年以來，類似“直播薦股”活動多次發(fā)生。
根據(jù)《證券法》第120條，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。不具備證券投資咨詢經(jīng)營資質(zhì)，通過電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站等薦股誘騙投資者均屬于非法行為，盲目跟從很容易上當(dāng)受騙，且損失難以追回。
投資者在參與證券市場交易時，一定要認(rèn)清合法業(yè)務(wù)與非法活動，不要相信任何無合法業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)和人員，遠(yuǎn)離微信群薦股、直播薦股等，時刻警惕新型網(wǎng)絡(luò)詐騙，防范線上所謂“老師”、大V、群友等非法薦股。合法的薦股服務(wù)由證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供，有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)范，要訂立書面合同，不得承諾收益。投資者可在證監(jiān)會官網(wǎng)首頁“監(jiān)管對象”或“合法機(jī)構(gòu)名錄”欄目查詢合法機(jī)構(gòu)名錄。 （內(nèi)容素材來源：中國證監(jiān)會）
二、警惕非法集資陷阱
近年來，以集團(tuán)化為依托的私募基金非法集資風(fēng)險事件日漸增多，投資者往往因私募機(jī)構(gòu)的“集團(tuán)實(shí)力”背景和私募基金產(chǎn)品的“高息回報”誘惑而放松警惕，掉入非法集資陷阱。
W公司是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，W公司與X集團(tuán)有限公司屬同一實(shí)際控制人控制的關(guān)聯(lián)方。X集團(tuán)自成立以來，依靠商貿(mào)、消費(fèi)、傳媒業(yè)務(wù)逐步做大，2007年開始涉足金融領(lǐng)域，涵蓋理財、基金、擔(dān)保、金融中介等多個板塊。2013年至2015年，X集團(tuán)依托W公司及旗下其他理財中心營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過發(fā)放傳單、掛條幅、建立網(wǎng)站以及微信朋友圈等方式公開宣傳，以年化12%-30%的高收益為誘餌，通過“有限合伙”型基金向社會不特定人群非法吸收資金，用于投資旅游、房地產(chǎn)項(xiàng)目，支付投資人利息及業(yè)務(wù)員提成。2015年11月，X集團(tuán)旗下產(chǎn)品開始出現(xiàn)收益兌付困難。2016年4月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對包括W公司在內(nèi)的“X系”進(jìn)行立案偵查。目前，公安機(jī)關(guān)已偵查終結(jié)并由檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
Y財富股權(quán)投資基金有限公司（以下簡稱Y公司）是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人。Y公司利用不具備基金銷售資格的關(guān)聯(lián)方公司Z公司（無基金銷售資格），通過線下（實(shí)體店）以及線上（微信群、朋友圈）兩種方式向不特定對象宣傳其基金產(chǎn)品，并舉辦周年慶、客戶答謝日等活動，以高額收益承諾（承諾預(yù)期收益率10%-25%不等）廣泛吸納資金，單個投資者投資金額為1萬元-99萬元不等。Y公司完成對外募集后，以股權(quán)、債權(quán)投資的名義，與包括P2P在內(nèi)的10余家關(guān)聯(lián)公司存在頻繁的資金往來，形成資金池，并侵占、挪用基金財產(chǎn)。Y公司實(shí)際發(fā)行的基金產(chǎn)品共有11只，但有8只基金未按要求在基金業(yè)協(xié)會完成備案。Y公司雖是基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，但其實(shí)質(zhì)上是假借私募基金之名義行非法集資之實(shí)：一是以專業(yè)化表象掩蓋非法事實(shí)。Y公司發(fā)行少量合規(guī)基金產(chǎn)品登記為私募基金管理人后，利用管理人身份吸納社會資金，不按私募基金要求運(yùn)作，無真實(shí)投資項(xiàng)目，滾動募集，借新還舊；二是以多種增信手段騙取投資者信任。Y公司實(shí)際控制人通過成立大量跨行業(yè)關(guān)聯(lián)公司，設(shè)置復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)，形成幾乎涵蓋所有金融業(yè)態(tài)的金融集團(tuán)，并與上市公司、國有企業(yè)開展合作，給投資者以實(shí)力雄厚的錯覺，騙取投資者信任，多條線募資；三是以虛假投資侵占、挪用資金。Y公司及其關(guān)聯(lián)公司虛構(gòu)投資項(xiàng)目，實(shí)則成立大量殼公司將募集資金非法轉(zhuǎn)移并匯集后，挪作他用。目前，Y公司及其關(guān)聯(lián)公司因涉嫌非法集資已被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。
投資者往往存在“背靠大樹好乘涼” “大公司”“大集團(tuán)”安全可靠等慣性思維，而忽視集團(tuán)化背后隱藏的關(guān)聯(lián)交易、資金挪用、自融自用、“龐氏騙局”等風(fēng)險。有些不法分子正是利用這一點(diǎn)，通過成立多個公司從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)，多條線募資，資金混同形成資金池，拆東墻補(bǔ)西墻，規(guī)避監(jiān)管，損害投資者利益。X集團(tuán)、Y公司以私募基金名義涉嫌非法集資，就是典型的集團(tuán)化跨行業(yè)違規(guī)操作“套路”。
為避免落入此類非法集資陷阱，提醒投資者：
一是正確評估自己的風(fēng)險承受能力，警惕采取公開宣傳、承諾高額收益的理財產(chǎn)品。
二是對從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)的金融集團(tuán)的理財產(chǎn)品要擦亮眼睛，多學(xué)習(xí)、多調(diào)查、多分析，不盲目輕信，提升防范非法集資活動的風(fēng)險意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
三是私募基金投資后要密切關(guān)注投資的產(chǎn)品是否按要求在基金業(yè)協(xié)會完成備案，是否按合同約定對募集資金進(jìn)行托管，是否按約定履行信息披露義務(wù)，是否投向合同約定的項(xiàng)目。發(fā)現(xiàn)管理人失聯(lián)跑路、基金財產(chǎn)被侵占、挪用的，及時向監(jiān)管部門或地方政府反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌非法集資的，及時向公安機(jī)關(guān)報案。
此次宣傳活動是公司投資者保護(hù)工作的一個縮影，方邦股份將持續(xù)推動投資者保護(hù)工作，讓“理性投資、長期投資、價值投資”理念深入人心。
附件（股市相關(guān)基礎(chǔ)知識)
1、（投資者保護(hù)公益廣告片）股市投資學(xué)問大，入市知識不可少；
2、（投資者保護(hù)公益廣告片）買股票，知風(fēng)險；不盲動，量力行；
3、（投資者保護(hù)公益廣告片）請勿盲目選擇股票，養(yǎng)成良好投資習(xí)慣。